2025年上半期のNISA運用まとめ

今さらではありますが、2025年上半期までの積立NISAを数字で整理しました。
元本の増加も含めて、半年間でどんな動きがあったかを見ていきます。

積み立て内容

• 投資先：SBI・V・S&P500インデックス・ファンド（S&P500に連動する投資信託）
• 毎月の積立：33,333円
• 積立開始：2023年3月（途中1か月休み → 実質27か月継続）
• 方針：長期・分散・放置でコツコツ続ける。

上半期の運用実績

• 半年間の積立額：＋166,665円
• 半年間の評価額増加：＋154,118円
• 含み益はやや減少（▲12,547円）だが、資産全体は順調に拡大。

※分配金・信託報酬・為替差損益などは考慮せず、単純な元本と評価額の比較です。

S&P500に影響した主な出来事（2025年上半期）

• 3月・6月のFOMCで政策金利は据え置き。高金利維持でも景気は底堅く推移。
• AI関連株（特に半導体・クラウド分野）が引き続き相場を牽引。
• インフレ率は2％台後半まで鈍化し、年内利下げの可能性が意識され始めた。
• 円安基調が続き、円建て評価額を押し上げる要因にも。

まとめ

• 半年間で元本は＋16.6万円、評価額は＋15.4万円。
• 含み益は一時調整したが、トータルでは右肩上がりを維持。
• 下半期も焦らず、「コツコツ自動積立」を継続予定。

ゆる猫のひとこと

半年間の数字を出してみると、上がったり下がったりはあっても、ちゃんと積み上がってる感じ。
旧NISAからやっているので、その分のお陰もありずっとプラスになってます。
次は1ヶ月毎に経過を見ていこうと思っています！
ここまでご覧いただありがとうございました！