2023年3月からコツコツ続けている
SBI・V・S&P500 の積み立てNISA。
途中1か月だけお休みしたものの、それ以外はほぼ放置で27か月継続中です。
この記事では、前回まとめた上半期（1月〜6月）の続きとして、
2025年7月〜11月の5か月間 を振り返っておきます。
上半期（2025年1月〜6月）の振り返り
まずは6月末時点の数字をおさらいしておきます。
| 日付 | 元本累計 | 評価額 | 含み益 | 含み益率 |
|---|---|---|---|---|
| 2025年1月4日 | 733,326円 | 961,677円 | +228,351円 | +31.1％ |
| 2025年6月28日 | 899,991円 | 1,115,795円 | +215,804円 | +24.0％ |
6月末時点では、評価額 1,115,795円、
元本 899,991円、
含み益 215,804円（+24.0％）
という状態からのスタートでした。
2025年11月末の結果
そこから5か月経った、11月末の数字はこちら。
- 月末評価額：1,523,203円
- 元本累計（7〜11月分の積立を含む）：1,066,656円
- 含み益（累計）：+456,547円（+42.7％）
7〜11月は毎月 33,333円 を積み立てているので、
この5か月間の積立額（入金分）は 166,665円 です。
6月末 → 11月末でどれくらい増えた？
数字を分解すると、こんな感じになります。
- 資産総額の増加（評価額）：+407,408円
- この間に実際に積み立てた額（元本）：+166,665円
- 含み益の増加（純粋な利益）：+240,743円
評価額だけを見ると「40万円増えた！」となりますが、
そのうち 約16.6万円は自分で積み立てたお金 です。
実際に増えた利益（含み益の増加）は
約24万円 なので、
個人的には「この5か月はかなり良いペースで増えてくれたな」という印象です。
この5か月間のS&P500のざっくりした動き
詳しいチャートの話は抜きにして、
S&P500に影響した主な出来事だけ軽くメモしておきます。
- 7月： AI関連・半導体セクターが引き続き好調で、指数を押し上げる展開。
- 8月： 米雇用統計がやや弱めで「利下げ期待」が高まり、株価には追い風。
- 9月： FOMCを前に様子見ムードで、やや不安定な動き。大きな下落はなし。
- 10月： 企業決算が全体的に良く、じわじわと指数が上向きに。
- 11月： インフレ鈍化がはっきりしてきて、再び利下げ期待が強まり、大きく反発。
11月末の評価額がグッと伸びたのは、この「インフレ鈍化＋利下げ期待」の影響が大きいです。
今後の方針と、12月からの更新スタイル
7月〜11月はこんな感じで、
「元本」と「含み益」を分けて見ると動きがかなり分かりやすくなりました。
12月分からは、月ごとの経過を単独記事として更新 していく予定です。
毎月、「その月末の評価額・元本・含み益・前月比」
をまとめるスタイルで続けていきます。
さいごに
環境のせいもありますが、順調に増えていってます！
ただ過去の平均利回りよりかなり上振れているので、これから落ちることがあってもへこまず続けていきたいです。
12月分は年末になるので、1年のまとめも合わせて載せていくのでよければお付き合いください！
それではご覧いただきありがとうございました！
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