2023年3月から始めたNISAの運用記録です。
私はSBI証券で
SBI・V・S&P500インデックスファンドを毎月積み立てています。
2026年2月は少しイレギュラーな月になりました。
NISAの前提
私の積立条件はこちらです。
- 開始：2023年3月
- 銘柄：SBI・V・S&P500インデックスファンド
- 積立額：毎月33,333円
途中で積立を休んだ月があります。
- 2024年9月
- 2026年2月
この2回は積立なしです。
2026年1月末のNISA資産
まずは先月末の状態です。
資産額：1,595,703円
この中には、2023年に積み立てていた
旧つみたてNISA分も含まれていました。
旧NISAを売却しました
2026年2月、旧つみたてNISA分を売却しました。
売却したのは
2023年3月〜12月に積み立てた分です。
受渡金額は
597,666円
旧NISAなので
税金はかかりません。
売却理由は
生活防衛資金の確保です。
投資も大事ですが、生活の安心があってこそ続けられると思っているので、今回は現金を厚めにしておくことにしました。
資金に余裕がある方が、相場が動いても落ち着いて見ていられます。
2026年2月末のNISA資産
旧NISAを売却した結果、2月末のNISA資産はこうなりました。
資産額：1,005,006円
資産が大きく減っていますが、これは損をしたわけではなく、
投資資産の一部を現金に移しただけになります。
新NISAの積立状況
現在残っているのは
新NISAの積立分だけです。
| 項目 | 金額 |
|---|---|
| 積立元本 | 約80万円 |
| 現在資産 | 1,005,006円 |
| 評価益 | +204,970円 |
| 運用益率 | 約+25% |
コツコツ積み立てているだけですが、ちゃんと増えてくれているのは嬉しいですね。
そして今回、
新NISA資産が100万円を突破しました。
2023年に始めたときは、ここまで来るイメージは正直あまりなかったので、少し感慨深いです。
2月は積立が止まっていました
実は2026年2月は積立ができていませんでした。
理由は、SBI証券から届いていた住所確認のお知らせを確認していなかったため、取引制限がかかってしまったからです。
問い合わせをして確認したところ、住所確認の手続きを行う必要がありました。
現在は手続きが完了し、
取引制限は解除されています。
証券会社からのお知らせは、ちゃんと確認しないといけませんね…。
ここまでのNISA結果
今回旧NISAを売却したことで、これまでのNISAの結果はこんな感じになりました。
| 区分 | 利益 |
|---|---|
| 旧NISA利益 | 約26万円 |
| 新NISA含み益 | 約20万円 |
| 合計 | 約46万円 |
コツコツ積み立ててきただけですが、気づけばそれなりの金額になっていました。
まとめ
2026年2月は
- 旧NISA売却
- 生活防衛資金の確保
- 積立停止（取引制限）
と、少しドタバタした月でした。
それでも
新NISAの資産は100万円突破。
失敗もありましたが、これも経験。
これからも
守り（生活防衛資金）を大事にしながら、無理のないペースで続けていこうと思います。
最後に少しだけ。
2023年3月に始めたNISAですが、コンビニで働きながらコツコツ積み立ててきた結果、気づけばここまで来ました。
派手なことはしていませんが、こういう地味な積み重ねが一番続くのかなと思っています。
これからもマイペースに続けていく予定です。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
NISAの運用経過はこれからも定期的に記事にしていく予定です。
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